मुथूट फाइनेंस लिमिटेड के समेकित परिणाम

कोच्चि, 27 मई, 2022

प्रबंधन के तहत समेकित ऋण परिसंपत्तियां बढ़कर 64,494 करोड़ रुपए हो गईं, वित्त वर्ष 22 के लिए वर्ष-दर-वर्ष 11 फीसदी की वृद्धि

कर पश्चात समेकित लाभ बढ़कर 4031 करोड़ रुपए हो गया, वित्त वर्ष 22 के लिए वर्ष-दर-वर्ष 6 फीसदी की वृद्धि

वित्त वर्ष 2022 के लिए प्रबंधन के तहत स्टैंडअलोन ऋण संपत्ति 58,053 करोड़ रुपए तक बढ़ी, 10 फीसदी सालाना वृद्धि

वित्त वर्ष 2022 के लिए कर के बाद स्टैंडअलोन लाभ 6 फीसदी तक बढ़कर 3,954 करोड़ रुपए हो गया

वित्त वर्ष 2021-22 की प्रमुख उपलब्धियां

ऽ    समेकित ऋण एयूएम वित्त वर्ष 2022 में 64,000 करोड़ रुपए को पार कर गया।

ऽ    कर पश्चात समेकित लाभ वित्त वर्ष 2022 में 4,000 करोड़ रुपए को पार कर गया।

ऽ    समेकित नेटवर्थ वित्त वर्ष 2022 में 18,000 करोड़ रुपए को पार कर गया।

ऽ    200 फीसदी का लाभांश 10 रुपये के शेयरों के अंकित मूल्य पर, इसमें 803 करोड़ रुपए का लाभांश शामिल है।

मुथूट फाइनेंस लिमिटेड के निदेशक मंडल की एक बैठक आज 31 मार्च, 2022 को समाप्त तिमाही के लिए लेखापरीक्षित स्टैंडअलोन और समेकित परिणामों पर विचार और अनुमोदन करने के लिए आयोजित की गई थी।

मुथूट फाइनेंस लिमिटेड के समेकित परिणाम

मुथूट फाइनेंस लिमिटेड प्रबंधन के तहत समेकित ऋण संपत्ति पिछले वर्ष के 58,280 करोड़ रुपए की तुलना में वित्त वर्ष 22 में 11 फीसदी सालाना बढ़कर 64,494 करोड़ रुपए हो गई। वित्त वर्ष 2022 के लिए कर के बाद समेकित लाभ 6 फीसदी सालाना बढ़कर 4031 करोड़ रुपए हो गया, जो पिछले साल 3,819 करोड़ रुपए था।

(Rs. in Crore)

Financial Performance	FY22	FY21	YoY %
Group Branch Network	5581	5,451	2
Consolidated Gross Loan Assets of the Group	64494	58,280	11
Consolidated Profit of the Group	4031	3,819	6
Contribution in the Consolidated Gross Loan Assets of the Group
Muthoot Finance Ltd	58,005	52,394	11
Subsidiaries	6,489	5,886	10
Contribution in the Consolidated Profit of the Group
Muthoot Finance Ltd	3,949	3,700	7
Subsidiaries	82	119	-28

 

परिणामों पर टिप्पणी करते हुए चेयरमैन श्री जॉर्ज जैकब मुथूट ने कहा, ‘मौजूदा भू-राजनीतिक संकट और कोविड से संबंधित बुनियादी चुनौतियों के बावजूद मुथूट फाइनेंस ने इस तिमाही में लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है और हम 11 फीसदी की वृद्धि दर्ज करते हुए 64,494 करोड़ रुपए का समेकित एयूएम हासिल करने में सक्षम रहे हैं। हमने वित्त वर्ष 2022 के लिए 4031 करोड़ रुपए के कर के बाद समेकित लाभ का ऐतिहासिक स्तर हासिल किया। जैसे-जैसे अर्थव्यवस्था धीरे-धीरे ठीक हो रही है, गोल्ड लोन की मांग स्थिर रही है और हम आने वाले वित्तीय वर्ष के लिए आशावादी बने हुए हैं। पिछले तीन वर्षों में सोने की कीमतों में लगातार वृद्धि हो रही है और इसने नए ग्राहकों को उत्पाद की ओर आकर्षित किया है और इस क्षेत्र को सकारात्मक रूप से मदद मिली है। भारतीय परिवारों के पास सोने का दुनिया का सबसे बड़ा निजी स्टॉक है, और संगठित स्वर्ण ऋण बाजार में केवल लगभग दस प्रतिशत गोल्ड लोन कंपनियों सहित क्षेत्र में बहुत अनछुए अवसर हैं। हमारा लक्ष्य गोल्ड लोन क्षेत्र में नवाचार करते रहना और अपना नेतृत्व बनाए रखना है।’

प्रबंध निदेशक श्री जॉर्ज एलेक्जेंडर मुथूट ने कहा, ‘चूंकि हम अर्थव्यवस्था में सुधार के संकेत दिख रहे हैं, आरबीआई की दर वृद्धि समग्र मांग परिदृश्य को कम नहीं कर सकती है और हम वर्ष के दौरान उधार लेने की लागत में धीरे-धीरे वृद्धि की उम्मीद कर रहे हैं। आर्थिक गतिविधियों में वृद्धि और गिरावट, दोनों समय में गोल्ड लोन एक बढ़िया विकल्प है। जैसे-जैसे अर्थव्यवस्था और समग्र आर्थिक मांग में सुधार आता रहेगा, वैसे-वैसे हमारा ध्यान अवसरों का अधिक से अधिक लाभ उठाने और आगे नवाचार करते रहने पर होगा। वित्त वर्ष 2022 के दौरान गोल्ड लोन एयूएम 11 फीसदी बढ़ा और हम वित्त वर्ष 2023 के लिए गोल्ड लोन एयूएम में 12-15 फीसदी की वृद्धि के बारे में आशावादी बने हुए हैं। एआई-पावर्ड वॉयसबोट प्लेटफॉर्म जैसी डिजिटल पहल ग्राहकों के साथ रियलटाइम संपर्क को सक्षम करती है, वहीं एक नया लॉन्च हुआ मुथूट वॉट्सऐप एक्सपीरियंस में सुधार, पेटीएम, फोनपे, गूगल पे, व्हाट्सएप आदि के माध्यम से डिजिटल भुगतान की सुविधा विकास की दिशा में कारक हैं। हमने हाल ही में अपनी गोल्ड लोन/होम सेवाओं में भी सुधार किया है और भारत में 4600$ शाखाओं में सेवा का विस्तार करने की योजना बना रहे हैं।

उन्होंने आगे कहा, ‘वित्त वर्ष 2022 की चौथी तिमाही के नतीजों ने इस तिमाही में स्थिर प्रदर्शन को उजागर किया। हमने 4.00 लाख नए ग्राहकों को 4664 करोड़ रुपए और 4.89 लाख अपरोक्ष ग्राहकों को 4759 करोड़ रुपए का ऋण वितरित किया इसके अलावा, कंपनी 31 मार्च, 2022 को समाप्त बारह महीनों के लिए 3,954 करोड़ रुपये के कर पश्चात लाभ में 6 फीसदी की वृद्धि दर्ज कर सकती है और 57,531 करोड़ रुपये के गोल्ड लोन में 11 फीसदी की वृद्धि दर्ज कर सकती है। हमारी सहायक कंपनियों के संबंध में, अर्थव्यवस्था में मांग में वृद्धि के बाद, सूक्ष्म वित्त, वाहन वित्त और गृह ऋण से संग्रह में सुधार हुआ है। हमारा लक्ष्य इन सेगमेंट में अपने कलेक्शन को और बेहतर बनाना है। हालांकि, हम एक संतुलित विकास रणनीति अपनाना जारी रखेंगे और मौजूदा मैक्रो-इकोनॉमिक माहौल को देखते हुए हम माइक्रो फाइनेंस और व्हीकल फाइनेंस बिजनेस को लेकर चौकन्ने रहना जारी रखेंगे।’

मुथूट फाइनेंस लिमिटेड और उसकी सहायक कंपनियों के स्टैंडअलोन परिणाम

ऋण पोर्टफोलियो के मामले में भारत की सबसे बड़ी गोल्ड फाइनेंसिंग कंपनी मुथूट फाइनेंस लिमिटेड (एमएफआईएन) ने वित्त वर्ष 2022 में 3,954 करोड़ रुपये का रुपए का शुद्ध लाभ दर्ज किया, जबकि वित्त वर्ष 2021 में यह 3,722 करोड़ रुपए था, यह सालाना 6 फीसदी की वृद्धि है। वित्त वर्ष 2022 की चौथी तिमाही में शुद्ध लाभ 960 करोड़ रुपए रहा, जबकि वित्त वर्ष 2021 की चौथी तिमाही में यह 996 करोड़ रुपए था। ऋण परिसंपत्तियां पिछले वर्ष के 52,622 करोड़ रुपए की तुलना में 58,053 करोड़ रुपए रही, जो सालाना आधार पर 10 फीसदी की वृद्धि है। गोल्ड लोन एसेट पिछले साल के 51,927 करोड़ रुपए की तुलना में 57,531 करोड़ हो गया, जो कि सालाना 11 फीसदी की वृद्धि है। वित्त वर्ष 2022 की चौथी तिमाही के दौरान ऋण संपत्ति 3,365 करोड़ रुपए थी, 6 फीसदी की तिमाही-दर-तिमाही वृद्धि है।

पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी मुथूट होमफिन (इंडिया) लिमिटेड (एमएचआईएल), ऋण पोर्टफोलियो 31 मार्च, 2022 को 1,470 करोड़ रुपए था, जो पिछले वर्ष 1704 करोड़ रुपए के मुकाबले 14 फीसदी कम है। वित्त वर्ष 21 और वित्त वर्ष 22 के लिए कुल राजस्व क्रमशः 245 करोड़ और रु. 214 करोड़ रुपए दर्ज हुआ। इसने वित्त वर्ष 2021 और वित्त वर्ष 2022 में क्रमशः 13 करोड़ रुपये और 8 करोड़ रुपये का कर के बाद लाभ हासिल किया। सकल ऋण संपत्ति के प्रतिशत के रूप में चरण 3 संपत्ति 31 मार्च, 2021 के 4 फीसदी की तुलना में 31 मार्च, 2022 को 2.10 फीसदी तक कम हो गई।

मैसर्स बेलस्टार माइक्रोफाइनेंस लिमिटेड (बीएमएल), एक आरबीआई पंजीकृत माइक्रो फाइनेंस एनबीएफसी और एक सहायक कंपनी है जहां मुथूट फाइनेंस की 60.69 फीसदी हिस्सेदारी है। बीएमएल ने अपने ऋण पोर्टफोलियो को पिछले साल के 3,300 करोड़ रुपए के मुकाबले बढ़ाकर 4,366 करोड़ रुपए दर्ज करवाया, सालाना 32 फीसदी की वृद्धि। वित्त वर्ष 2022 की चौथी तिमाही के दौरान, ऋण पोर्टफोलियो में 530 करोड़ रुपए की वृद्धि हुई। इसने वित्त वर्ष 2021 और वित्त वर्ष 2022 में क्रमशः 47 करोड़ रुपए और 45 करोड़ रुपए का कर पश्चात लाभ हासिल किया। स्टेज 3 एसेट सकल ऋण परिसंपत्ति के प्रतिशत के रूप में 31 मार्च, 2022 तक 5.73 फीसदी थी, जबकि 31 मार्च, 2021 को यह 2.37 फीसदी थी।

इसके अलावा बेलस्टार माइक्रोफाइनेंस ने वित्त वर्ष 2022 की चौथी तिमाही के दौरान मौजूदा निवेशकों मुथूट फाइनेंस लिमिटेड और मेजर इन्वेस्ट फाइनेंशियल इनक्लूजन फंड के साथ एक नए निवेशक अरुम होलिं्डग्स लिमिटेड से 275 करोड़ रुपये की इक्विटी पूंजी जुटाई। इसके अलावा, मुथूट फाइनेंस ने बेलस्टार माइक्रोफाइनेंस लिमिटेड में अतिरिक्त 5,88,235 इक्विटी शेयरों का अधिग्रहण किया है, जो कुल मिलाकर 20 करोड़ रुपए है। नए फंड जुटाने के परिणामस्वरूप मुथूट फाइनेंस लिमिटेड की शेयरधारिता 70.01 फीसदी से घटकर 60.69 फीसदी हो गई।

मुथूट इंश्योरेंस ब्रोकर्स प्राइवेट लिमिटेड (एमआइबीपीएल), इरडा पंजीकृत बीमा उत्पादों में प्रत्यक्ष ब्रोकर और एक पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी का कुल प्रीमियम संग्रह वित्त वर्ष 2021 और 22 में क्रमशः 406 करोड़ और 479 करोड़ रुपए था। वित्त वर्ष 2021 और 22 के लिए कुल राजस्व क्रमशः 47 करोड़ रुपए और 45 करोड़ रुपये रहा। इसने वित्त वर्ष 21 और 22 में क्रमशः 32 करोड़ रुपए और 28 करोड़ रुपए का कर पश्चात लाभ प्राप्त किया।

एशिया एसेट फाइनेंस पीएलसी (एएएफ) श्रीलंका में स्थित एक सहायक कंपनी है जहां मुथूट फाइनेंस की 72.92 फीसदी हिस्सेदारी है। मुथूट फाइनेंस ने 3,96,87,516 परिवर्तनीय अप्रतिदेय वरीयता की सदस्यता लेकर एशिया एसेट फाइनेंस पीएलसी में श्रीलंकाई मुद्रा में 39.69 करोड़ एलकेआर की राशि का अतिरिक्त निवेश किया है, यह वित्त वर्ष 2021-22 के दौरान 10 एलकेआर अंकित मूल्य प्रत्येक के अप्रतिदेय वरीयता शेयर हैं। लोन पोर्टफोलियो पिछले साल के 1,400 करोड़ की तुलना में 1,735 करोड़ एलकेआर हो गया, जो कि 24 फीसदी की वार्षिक वृद्धि है। वित्त वर्ष 21 और 22 के लिए कुल राजस्व क्रमशः 295 करोड़ एलकेआर और 318 करोड़ एलकेआर था। इसने वित्त वर्ष 21 और 22 में क्रमशः 5 करोड़ और 12 करोड़ एलकेआर कर के बाद लाभ प्राप्त किया।

मुथूट मनी लिमिटेड (एमएमएल), अक्टूबर 2018 में मुथूट फाइनेंस लिमिटेड की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी बन गई। एमएमएल एक आरबीआई पंजीकृत गैर-बैंकिंग वित्त कंपनी है जो वाणिज्यिक वाहनों और उपकरणों के लिए ऋण देने में लगी हुई है। 31 मार्च, 2022 तक ऋण पोर्टफोलियो 207 करोड़ रुपए था। वित्त वर्ष 21 और 22 के लिए कुल राजस्व क्रमशः 70 करोड़ और 45 करोड़ रुपए था।

Financial Highlights (MFIN): Standalone results for Muthoot Finance Ltd.

                                                                                                                                                                (Rs. in Crore)

Particulars	FY22	FY21	YoY %
Total Income	11,098	10,574	5
Profit Before Tax	5,309	5,007	6
Profit After Tax	3,954	3,722	6
Earnings Per Share(Basic) Rs.	98.55	92.79	6
Loan Assets	58,053	52,622	10
Branches	4,617	4,632	-0.32

 

Particulars	FY22	FY21
Return on Average  Loan assets	7.24%	7.99%
Return on Average Equity	23.55%	27.77%
Book Value Per Share (Rs.)	456.98	379.70

 

Particulars	FY22	FY21
Capital Adequacy Ratio	29.97	27.39
Share Capital & Reserves (Rs. in Cr)	18345	15,239

 

Business Highlights (MFIN):

Particulars	FY22	FY21	Growth (YoY % )
Branch Network	4,617	4,632	-0.32
Gold Loan Outstanding (Rs. in Cr)	57,531	51,927	11
Credit Losses (Rs. in Cr)	28.94	11.85	144
% of Credit Losses on Gross Loan Asset Under Management	0.05%	0.02%	150
Average Gold Loan per Branch (Rs. in Cr)	12.46	11.21	11
No. of Loan Accounts (in lakh)	83.70	84.10	-0.48
Total Weight of Gold Jewellery pledged (in tonnes)	187.04	170.61	10
Average Loan Ticket Size	68,739	61,743	11
No. of employees	26,716	25,911	3

 

अन्य हाइलाइट्सः

डिजिटल पहल का व्यापक दायरा

 

कंपनी ने कई ग्राहक-केंद्रित डिजिटल और प्रौद्योगिकी पहलों की शुरुआत के साथ प्रौद्योगिकी और डिजिटल मोर्चों पर अच्छी प्रगति की है।

ऽ     हमने ’कस्टमर-फर्स्ट डिजाइन थिंकिंग’ दृष्टिकोण के आधार पर अपनी कॉर्पोरेट वेबसाइट को नया रूप दिया और बहुभाषी समर्थन और आवाज खोज क्षमता के साथ एआई-पावर्ड वर्चुअल असिस्टेंट ’मट्टू’ लॉन्च किया।

ऽ     हमने एआई-पावर्ड वॉयसबॉट प्लेटफॉर्म को भी हरी झंडी दिखाई जो ग्राहकों के साथ रीयल टाइम बातचीत को सक्षम बनाता है और ऑटोमेशन के माध्यम से लंबित निर्णयों में तेजी लाता है।

ऽ     हमने अपनी शाखाओं को एक नए जमाने की एआई-सक्षम शाखा सुरक्षा प्रणाली के साथ सशक्त बनाकर, उच्च-स्तरीय ग्राफिक्स प्रोसेसिंग यूनिट्स (जीपीयू) का उपयोग करके अपनी शाखा सुरक्षा को एक नए स्तर तक बढ़ाया है।

ऽ     कंपनी ने एक नया और तात्कालिक मुथूट वॉट्सऐप एक्सपीरियंस भी लॉन्च किया और पेटीएम, फोनपे, गूगल पे, वॉट्सऐप आदि के माध्यम से डिजिटल भुगतान की सुविधा प्रदान की।

बेहतरीन डिजिटल उत्पादः

कंपनी ने हाल ही में घोषणा की थी कि वे भारत में 4600$ शाखाओं में अपनी गोल्ड लोन/होम सेवा का विस्तार करने की योजना बना रहे हैं और ग्राहक घर बैठे 1 लाख या इससे अधिक रुपए के परेशानी मुक्त गोल्ड लोन का लाभ उठा सकते हैं। 1 लाख और उससे अधिक गोल्ड लोन/होम के अंतर्गत प्राप्त ऋणों का औसत टिकट आकार रु. 6.5 लाख है और वर्तमान में इन गोल्ड लोन/होम सेवाओं का लगभग 60-65 फीसदी स्व-नियोजित लोगों द्वारा अपनी व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए प्राप्त किया जा रहा है।